Факторинг – как это работает

Факторинг — это комплекс финансовых услуг, предназначенный для поставщиков и производителей, продающих свой товар, услуги с отсрочкой платежа. В рамках сотрудничества факторинговая компания предоставляет следующие услуги:

• — финансирование поставок товаров, услуг
• — оценка и анализ дебиторов/поставщиков, передаваемых на факторинговое обслуживание
• — покрытие кредитных рисков
• — управление дебиторской задолженностью
• — работа с дебиторами по своевременной оплате.

Факторинг дает возможность поставщику получить основную часть оплаты за товар, услугу сразу после реализации, а дебитору отсрочить платежи.

• — Бессрочность факторингового договора с возможностью увеличения лимита финансирования.
• — Отсутствие необходимости вывода оборотных средств для оплаты обязательств по договору, так как задолженность по финансированию под уступку денежных требований погашается из средств, поступающих от дебитора.
• — Простая процедура беззалогового финансирования в факторинге делает его доступным для компаний, которые сталкиваются с препятствиями при привлечении кредитного финансирования ввиду отсутствия или дефицита залога.
• — При безрегрессном факторинге поставщик максимально защищен от возможного неплатежа дебитора, так как риски неоплаты переходят факторинговой компании, которая осуществляет контроль платежной дисциплины со стороны дебитора по каждой уступленной поставки.
• — Отсутствует контроль целевого использования полученного финансирования

РСХБ Факторинг фокусируется на базовых продуктах факторинга для поставщиков и дебиторов:

• — факторинг без права регресса для поставщика – факторинговая компания покрывает риск неоплаты или несвоевременной оплаты дебитором поставленных товаров или оказанных услуг – финансируя поставщика под уступленные денежные требования к дебитору, самостоятельно мониторит и истребует оплату задолженности с дебитора, в случае ее возникновения, без предъявления платежных требований в адрес поставщика, если поставщик не нарушает условия договора поставки с дебитором.
• — агентский факторинг для дебитора – факторинговая компания выполняет услуги платежного агента для дебитора, осуществляет платежи в адрес поставщиков за дебитора, предоставляя ему дополнительную отсрочку в расчетах за поставленную продукцию, товары или оказанные услуги
• — международный факторинг для поставщиков – финансирование экспортных поставок под уступку денежного требования к дебиторам-нерезидентам с ответственностью поставщика за возврат финансирования в случае неплатежа дебитора

Любые юридические лица, являющиеся резидентами Российской Федерации, индивидуальные предприниматели (ИП), в том числе ИП - главы КФХ, осуществляющие поставки товаров или услуг на условиях отсрочки платежа.

Поставщик, клиент факторинговой компании, и дебитор могут осуществлять любые виды деятельности и работать в любой отрасли за исключением нижеследующих:

• — производство и торговля оружием и/или другими изделиями военного назначения;
• — организация азартных игр и пари в любой форме (в том числе – дистанционно) и/или управление/контроль над игорными заведениями любых разновидностей (независимо от того, на территории какой страны организуется/функционирует игорный бизнес);
• — деятельность ломбардов (выдача ссуд под залог материальных объектов);
• — организация и ведение деятельности по удаленному оказанию брокерских услуг на валютных и товарных рынках посредством сети «Интернет»;
• — общественные или религиозные организации;
• — благотворительные или иные фонды;
• — микрофинансовые организации;
• — лизинговые компании;
• — страховые компании.

РСХБ факторинг работает с компаниями любого масштаба во всех регионах присутствия Россельхозбанка (81 субъект Российской Федерации), используя возможности филиальной сети банка, дистанционных сервисов и цифровых технологий.

РСХБ Факторинг использует электронный документооборот при взаимодействии с участниками сделки по факторингу, что значительно ускоряет выплату финансирования и упрощает процесс сделки в целом.

При подписании дебиторами уведомления об уступке денежного требования в отношениях поставщика и дебитора никаких изменений кроме смены реквизитов оплаты на счета факторинговой компании не происходит. Все возникающие вопросы специалисты РСХБ Факторинг помогут решить путем трехсторонних переговоров, в ходе которых дебиторы смогут получить полную информацию о возможностях факторинговой сделки.

Благодаря электронному документообороту, РСХБ Факторинг предоставляет услуги на всей территории России без ограничений. Единственное условие - клиент должен являться резидентом РФ.